AI በKYC እና የማንነት ማረጋገጫ

ደንበኛዎን ይወቁ (KYC) በጸረ ገንዘብ አስመስሎ ማዋቀሪያ ማዕቀፎች የሚፈለገው የደንበኛ ትጋት አካል ነው። እነዚህም የፋይናንሺያል አክሽን ግብረ ሃይል ምክሮችን እና እንደ የዩኤስ ባንክ ሚስጥራዊ ህግ ያሉ ብሄራዊ ህጎችን ያካትታሉ። KYC ማለት ደንበኛ ሲመዘገቡ ማን እንደሆነ እና ለንግድ ድርጅቶች ደግሞ ማን እንደያዙ ወይም እንደሚቆጣጠራቸው ማረጋገጥ ነው። የመለያ እንቅስቃሴን በኋላ አጠራጣሪ ቅጦችን ከሚመለከተው የግብይት ቁጥጥር የተለየ ነው። ሁለቱ እርስ በርስ ያሳውቃሉ ነገር ግን የተለያዩ መረጃዎችን እና ሞዴሎችን ይጠቀማሉ. የርቀት ማንነት ማረጋገጫ ብዙውን ጊዜ ሦስት ደረጃዎች አሉት። በመጀመሪያ፣ የሰነድ ማረጋገጫ የመታወቂያውን አይነት ይለያል እና ውሂቡን በOCR ያወጣል። በማሽኑ ሊነበብ የሚችል ዞን እና ባርኮድ ያነባል እና እንደ የተለዋወጡ ፎቶዎች ወይም ያልተዛመደ ቅርጸ-ቁምፊዎች ያሉ ማበላሸት ይፈልጋል። ከተቻለ ሲስተሞች በ ePassports ውስጥ በክሪፕቶግራፊ የተፈረመ ቺፕ ያነባሉ፣ ይህም ከምስሎች የበለጠ ጠንካራ ማስረጃ ነው። ሁለተኛ፣ ፊት ማዛመድ የሰነዱን ፎቶ ከራስ ፎቶ ጋር ያወዳድራል፣ የፊት ለይቶ ማወቂያ ሞዴል በመጠቀም ተመሳሳይነት ያለው ነጥብ ያስገኛል። በሶስተኛ ደረጃ ላይቭነት ማወቂያ የራስ ፎቶው ከካሜራ ፊት ለፊት ካለው የቀጥታ ሰው የመጣ መሆኑን ያረጋግጣል። ንቁ ሕያውነት ተጠቃሚው እንዲንቀሳቀስ ወይም ጥያቄዎችን እንዲከተል ይጠይቃል። ተገብሮ ሕያውነት ምንም አይነት መመሪያ ሳይሰጥ ሸካራነትን፣ የጠለቀ ምልክቶችን እና እንቅስቃሴን ይመረምራል። ጥቃቶች በሁለት ቤተሰብ ውስጥ ይወድቃሉ. የአቀራረብ ጥቃቶች አንድ ነገር በካሜራው ፊት ያስቀምጣሉ-የታተመ ፎቶ, ማያ ገጽ ወይም ጭምብል. የመርፌ ጥቃቶች ካሜራውን ሙሉ በሙሉ ይዝለሉ እና ቀድሞ የተቀዳ ወይም በአይአይ የመነጨ ቪዲዮን በምናባዊ ካሜራዎች፣ ኢምዩሌተሮች ወይም በተጣበቁ መሳሪያዎች ወደ መተግበሪያው ይመገባሉ። Deepfakes መርፌ ጥቃቶችን የበለጠ አሳማኝ ያደርገዋል። እ.ኤ.አ. በ 2024 FinCEN ጥልቅ ሀሰተኛ ሚዲያዎችን በፋይናንስ ተቋማት ላይ ስለሚጠቀሙ የማጭበርበር ዘዴዎች ማስጠንቀቂያ ሰጥቷል። አንድ የተለመደ የተሳሳተ ግንዛቤ ጥሩ የራስ ፎቶ ግጥሚያ ማንነትን ያረጋግጣል። ፊቱ ከሰነዱ ጋር እንደሚመሳሰል ብቻ ያረጋግጣል. ሰነዱ እውነተኛ መሆኑን አያረጋግጥም ወይም ማንነቱ ሰው ሠራሽ አይደለም፣ ትርጉሙም ከእውነተኛ የማህበራዊ ዋስትና ቁጥር እና ከተፈለሰፉ ዝርዝሮች የተገነባ ነው። ለዚህም ነው አቅራቢዎች ባዮሜትሪክስን ከሰነድ፣ መሳሪያ እና ዳታ ፍተሻዎች ጋር የሚያዋህዱት።