এআই জালিয়াতি সনাক্তকরণ কুইজ

আপনি কুইজ নেওয়ার সাথে সাথে উত্তর এবং ব্যাখ্যাগুলি উপস্থিত হয়।

1. কেন শুধুমাত্র নির্দিষ্ট নিয়মগুলি (যেমন, '$5,000-এর উপরে ব্লক চার্জ') প্রায়শই জালিয়াতির জন্য অপর্যাপ্ত?
   • জালিয়াতি প্রতিপক্ষ এবং ক্রমাগত পরিবর্তিত হয়, তাই নিয়ম অচল হয়ে যায়
   • এগুলো লেখার জন্য খুবই ব্যয়বহুল
   • ব্যাংক নিয়ম ব্যবহার করার অনুমতি দেওয়া হয় না
   • নিয়ম শুধুমাত্র সপ্তাহান্তে কাজ করে
2. জালিয়াতি সনাক্তকরণে 'শ্রেণীর ভারসাম্যহীনতা' বলতে বোঝায় যে:
   • অনেক ব্যাংক আছে
   • প্রতারণামূলক লেনদেন সমস্ত লেনদেনের একটি ক্ষুদ্র ভগ্নাংশ
   • সব গ্রাহক একই পরিমাণ খরচ
   • ডেটা ভুল ক্লাস ফাইলে সংরক্ষণ করা হয়
3. জালিয়াতি সনাক্তকরণে একটি 'মিথ্যা ইতিবাচক' মানে:
   • একটি বাস্তব জালিয়াতি মিস করা হয়েছে
   • সিস্টেম বিপর্যস্ত
   • একটি বৈধ লেনদেনকে ভুলভাবে জালিয়াতি হিসেবে চিহ্নিত করা হয়েছে
   • একটি ডুপ্লিকেট চার্জ ঘটেছে
4. What challenge can neighbor-based message propagation create for a fraud GNN?
   • It guarantees every linked account is fraudulent
   • It removes all concept drift from the data
   • It prevents investigators from reviewing transactions
   • Neighbor and hub effects can amplify class-imbalance problems
5. লেনদেন পর্যবেক্ষণে কোন সংকেত 'বেগ'-এর উদাহরণ?
   • কয়েক মিনিটের মধ্যে অনেক চার্জ হচ্ছে
   • গ্রাহকের জন্মদিন
   • কার্ডের রঙ
   • ব্যাংকের লোগো
6. What fraud typology did FinCEN’s 2024 deepfake alert describe?
   • Deepfakes that automatically reverse settled transactions
   • Deepfake media and fraudulent identity documents used to evade identity verification or authentication
   • A rule requiring banks to reject every voice call
   • Synthetic identities that prove a customer committed a crime
7. Why can accuracy be misleading for a highly imbalanced fraud dataset?
   • Accuracy is always equal to recall
   • Fraud labels are never used
   • A model can score high accuracy by predicting the majority legitimate class while missing fraud
   • The test set must contain no legitimate transactions
8. What is one reason a graph model can help identify linked fraud patterns?
   • It removes the need for labels or investigation
   • It proves that connected accounts are criminal
   • It guarantees real-time detection
   • It can represent relationships among accounts, transactions, or devices