AI فنانشل پلاننگ سافٹ ویئر

زیادہ تر مشیر منصوبہ بندی کے پلیٹ فارم کی تین پرتیں ہوتی ہیں۔ AI ہر ایک کو مختلف طریقے سے تبدیل کرتا ہے۔ پہلی پرت ڈیٹا کی ادخال ہے۔ قائم کردہ پلیٹ فارمز جیسے کہ eMoney Advisor (Fidelity کی ملکیت ہے)، MoneyGuide (Envestnet) اور RightCapital نے طویل عرصے سے ایگریگیشن فیڈز کے ذریعے اکاؤنٹ کا ڈیٹا کھینچا ہے۔ نیا AI کام اس گندے حصے کو سنبھالتا ہے: اسٹیٹمنٹس کے پی ڈی ایف، پنشن کے تخمینے، انشورنس کی عکاسی اور ٹیکس ریٹرن جو کبھی بھی صاف ڈیٹا کے طور پر نہیں آتے۔ دستاویز AI آپٹیکل کریکٹر ریکگنیشن کو ان ماڈلز کے ساتھ جوڑتا ہے جو صفحہ کے لے آؤٹ کو سمجھتے ہیں، اس لیے یہ لاگت کی بنیاد کا اعداد و شمار یا مطلوبہ کم از کم تقسیم کی رقم تلاش کر سکتا ہے اور اسے صحیح فیلڈ میں نقشہ بنا سکتا ہے۔ ہولیسیپلان ٹیکس ریٹرن کے ساتھ ایسا کرنے کے لیے مشہور ہوا۔ دوسری پرت منصوبہ بندی کا انجن ہے۔ کیش فلو پروجیکشنز اور مونٹی کارلو سمولیشن نئے AI نہیں ہیں۔ مونٹی کارلو ایک شماریاتی طریقہ ہے جو دہائیوں پرانا ہے۔ انجن سینکڑوں یا ہزاروں نقلی مارکیٹ کے راستے چلاتا ہے اور ٹرائلز کے حصہ کی اطلاع دیتا ہے جس میں کلائنٹ کا پیسہ چلتا ہے۔ یہ "کامیابی کا امکان" اکثر پیشین گوئی کے طور پر غلط پڑھا جاتا ہے۔ یہ مفروضوں کا خلاصہ ہے: متوقع منافع، افراط زر یا اتار چڑھاؤ میں چھوٹی تبدیلیاں اسے بہت زیادہ منتقل کر سکتی ہیں۔ تیسری پرت مواصلات ہے۔ بڑے زبان کے ماڈل اب پلان کے خلاصے، میٹنگ کے نوٹس اور فالو اپ ای میلز تیار کرتے ہیں۔ یہ وہ جگہ ہے جہاں وقت کی بچت سب سے زیادہ ہوتی ہے اور جہاں غلطیاں سب سے زیادہ نقصان پہنچاتی ہیں، کیونکہ ایک روانی والا پیراگراف اعتماد کے ساتھ غلط نمبر بتا سکتا ہے۔ ایک عام غلط فہمی یہ ہے کہ یہ ٹولز منصوبہ بندی کے فیصلے کرتے ہیں۔ وہ معلومات جمع کرنے اور سمجھانے میں تیزی لاتے ہیں۔ مفروضوں کا انتخاب کرنا اور یہ فیصلہ کرنا کہ آیا کوئی سفارش کلائنٹ کے لیے موزوں ہے یا نہیں یہ اب بھی مشیر کا کام ہے۔ ریگولیٹرز اس کا علاج کرتے ہیں جو سافٹ ویئر تیار کرتا ہے، ایک بار بھیجے جانے کے بعد، فرم کے اپنے مواصلات کے طور پر۔