اے آئی ٹریڈ فنانس ڈاکومنٹ چیکنگ

کریڈٹ کا دستاویزی خط بیچنے والے کو ادائیگی کرنے کا بینک کا وعدہ ہے اگر بیچنے والا ایسی دستاویزات پیش کرتا ہے جو کریڈٹ کی شرائط کی تعمیل کرتی ہیں۔ آئی سی سی کے یونیفارم کسٹمز اینڈ پریکٹس فار ڈاکومینٹری کریڈٹس (UCP 600) کے تحت، بینک دستاویزات سے نمٹتے ہیں، سامان نہیں، اور اپنے چہرے پر دستاویزات کی جانچ کرتے ہیں۔ UCP 600 ایک بینک کو پریزنٹیشن کے دن کے بعد زیادہ سے زیادہ پانچ بینکنگ دن دیتا ہے تاکہ یہ فیصلہ کیا جا سکے کہ آیا پریزنٹیشن کی تعمیل ہوتی ہے۔ تفصیلی امتحان کی مشق آئی سی سی کی بین الاقوامی معیاری بینکنگ پریکٹس رہنمائی میں بیان کی گئی ہے۔ امتحان محنت طلب ہے۔ ایک ممتحن چیک کرتا ہے کہ ہر مطلوبہ دستاویز موجود ہے، وہ ڈیٹا تمام دستاویزات میں یکساں ہونے کی ضرورت کے بغیر مطابقت رکھتا ہے، یہ تاریخیں اجازت یافتہ کھڑکیوں میں آتی ہیں، یہ رقم کریڈٹ سے زیادہ نہیں ہوتی ہے، اور یہ کہ انوائس پر موجود سامان کی تفصیل کریڈٹ سے مطابقت رکھتی ہے۔ تضادات عام ہیں، اور ہر ایک انکار یا درخواست دہندہ کے لیے اسے معاف کرنے کی درخواست کا باعث بن سکتا ہے۔ AI تہوں میں مدد کرتا ہے۔ آپٹیکل کریکٹر ریکگنیشن اور دستاویز کو سمجھنے والے ماڈل اسکینز کو سٹرکچرڈ فیلڈز میں بدل دیتے ہیں۔ درجہ بندی اس بات کی نشاندہی کرتی ہے کہ کون سی دستاویز ہے۔ قواعد کی ایک تہہ، جو اکثر بینکنگ پریکٹس کو واضح چیک کے طور پر انکوڈنگ کرتی ہے، نکالے گئے فیلڈز کا کریڈٹ کی شرائط اور ایک دوسرے سے موازنہ کرتی ہے۔ زبان کے ماڈل مفت متن کی شقوں کی تشریح کرنے اور سامان کی تفصیل کا موازنہ کرنے میں مدد کر سکتے ہیں۔ ماہر فروش جیسے Traydstream اور بڑے بینکوں کے تجارتی پلیٹ فارم اس قسم کی خودکار چیکنگ پیش کرتے ہیں۔ ایک ہی پائپ لائن مالیاتی جرائم پر قابو پانے کی حمایت کرتی ہے۔ FATF اور Egmont گروپ نے تجارت پر مبنی منی لانڈرنگ کی قسموں کو بیان کیا ہے جیسے اوور اور انڈر انوائسنگ، ایک کھیپ کے لیے ایک سے زیادہ انوائسنگ، فینٹم شپمنٹس اور غلط بیان کردہ سامان۔ AI بینچ مارکس، اسکرین پارٹیز، بندرگاہوں اور جہازوں کے ساتھ قیمتوں کا موازنہ کر سکتا ہے، اور غیر معمولی راستوں کا پتہ لگا سکتا ہے۔ ایک اکثر غلط فہمی یہ ہے کہ AI حتمی تعمیل کا فیصلہ تنہا کر سکتا ہے۔ عملی طور پر ممتحن ذمہ دار رہتا ہے، اور نظام کی قدر ڈیٹا کو نکال رہی ہے، خطرے کو ترجیح دے رہی ہے اور اس بات کی دستاویز کر رہی ہے کہ ہر تضاد کیوں اٹھایا گیا۔