Какво стана
GeekWire съобщава, че съоснователите на Pro.com Раджи Субраманиан и Мат Уилямс са стартирали OnTrade, базиран в Сиатъл стартъп, фокусиран върху AI софтуер за фирми за управление на богатство. Те основават компанията с бившия главен инвестиционен директор на Bank of America Закари Харл. Според GeekWire, OnTrade работи частно от 2024 г. и е събрала неразкрита сума от General Catalyst, Madrona и ангелски инвеститори.
GeekWire съобщава, че OnTrade свързва софтуер, който вече се използва от финансови консултанти, включително системи за управление на взаимоотношенията с клиенти, портфейлно счетоводство, търговия и системи за съответствие, чрез единен интерфейс. След това компанията внедрява AI агенти, за да изпълняват задачи, които съветниците традиционно обработват ръчно. Примери, цитирани от GeekWire, включват сканиране на портфейли за възможности за събиране на данъчни загуби, маркиране на акаунти, които са се отдалечили от целевите разпределения, и изготвяне на предложения и отчети за клиенти. Източникът казва, че хората одобряват работата, преди да достигне до клиента.
Според GeekWire, OnTrade работи под радара от 2024 г. и е събрала неразкрита сума от General Catalyst, Madrona и ангелски инвеститори. Докладът идентифицира Жан Бредеш като главен технологичен директор; преди това той е съосновател на платформата за алгоритмична търговия Quantopian и по-късно е служил като инженерен директор в Robinhood. Основатели на компанията са Субраманиан, нейният главен изпълнителен директор; Уилямс, негов президент; и Харл, нейният главен инвестиционен директор.
GeekWire съобщава, че технологията на OnTrade се използва от фирми, вариращи от бутикови консултантски практики до големи национални фирми. Уилямс каза пред магазина, че един клиент е използвал платформата, за да спечели милиард доларов семеен офис акаунт, а друг е възстановил пълните годишни разходи на платформата за по-малко от 30 дни. Това са претенции, предоставени от компанията, докладвани от GeekWire. Източникът не идентифицира клиентите, не разкрива цената на платформата или предоставя независима документация за двата резултата.
Докладът показва появата на OnTrade малко след като Vanguard се съгласи да придобие платформата за управление на богатството Altruist. GeekWire казва, че сделката е била оценена на 4 милиарда долара и че основателите на OnTrade я разглеждат като доказателство за нарастващ интерес към инфраструктурата за управление на богатството. OnTrade се различава от Altruist, както е описано от GeekWire, тъй като се интегрира със съществуващи системи, вместо да изисква от фирмите да преместят клиентски активи на нов попечител или да заменят своя технологичен стек.
Детайли за източника: geekwire.com ↗
Защо има значение
OnTrade представлява вертикален AI подход, насочен към автоматизиране на специфични, регулирани финансови работни потоци, като същевременно оставя съществуващите системи на фирмите и договореностите за попечителство на клиентски активи на място. Ако платформата работи както е описано, тя може да помогне на консултантските фирми да се справят с повече клиенти, без да се налага пълна подмяна на технологията. Източникът не потвърждава независимо твърденията за ефективност на компанията или резултатите от клиентите.
Отчетите на GeekWire разглеждат OnTrade като пример за AI, изграден около конкретен професионален работен процес, вместо да се предлага като модел с общо предназначение. Харл каза на изхода, че моделите на необработените основи стават по-полезни, когато са свързани с портфейлите на фирмата, политиките, правилата за съответствие и взаимоотношенията с клиентите. Това разграничение има значение, тъй като управлението на богатството съчетава повтаряща се административна работа с решения, които могат да повлияят на спестяванията, данъците и финансовите планове на хората.
Интеграционната стратегия на компанията може да намали организационната бариера пред изпробването на AI. GeekWire съобщава, че OnTrade не изисква от фирмите да заменят съществуващия си софтуер или да прехвърлят клиентски активи. По принцип това може да улесни приемането на консултантски практики, които зависят от установени инструменти за CRM, портфолио, търговия и съответствие. Дали това предимство ще се запази ще зависи от качеството на интеграциите, необходимите разрешения за достъп до данни и способността за одит на действията на агентите.
Потенциалната обществена полза, описана от компанията, е по-широк достъп до съвети. Субраманиан каза пред GeekWire, че управлението на богатството има проблем с достъпа, а не проблем с търсенето, докато в доклада се казва, че основателите смятат, че автоматизацията може да помогне на съветниците да обслужват повече клиенти. Това е правдоподобна бизнес обосновка, но източникът не предоставя доказателства, че OnTrade е разширил достъпа за домакинства с по-ниско богатство, намалил е таксите, подобрил е съветите или е променил разпространението на финансови услуги.
Финансовата обстановка също повишава по-висок стандарт за надеждност в сравнение с обикновената офис автоматизация. Агент, който прочита неправилно данните на акаунта, прилага неправилно данъчно правило, изготвя неподходяща препоръка или не успява да ескалира необичаен случай, може да създаде финансови последици или последици за съответствието. GeekWire съобщава, че хората одобряват резултатите, но не обяснява процеса на одобрение, контрола около търговията или свързаните с данъци действия, процента на грешки в системата или как фирмите възлагат отговорност, когато работата на агента е грешна.
Интерактивен механизъм: как всъщност работи
Разгледайте интерактивно основната технология зад тази разработка.
crm_get_transaction(id='4092').An agent must create a draft calendar event for Tuesday at 2 p.m. Which evidence would establish the requested result?
Какво да гледате след това
Ключовите въпроси са дали интеграциите на OnTrade работят надеждно в различни консултантски фирми, как се контролират нейните агенти и дали одобрението на човека е достатъчно за данъчните, търговските, спазването и комуникационните рискове на клиента. GeekWire съобщава, че компанията има клиенти и цитира резултати, предоставени от компанията, но статията не предоставя независимо тестване, имена на клиенти, финансови резултати, ценообразуване, регулаторни подробности или доказателства, че докладваните ползи са представителни.
Най-важният проблем в краткосрочен план е доказателството за представяне извън избраните от компанията примери. GeekWire отчита твърдения на клиенти за спечелване на акаунт в семеен офис и възстановяване на разходите за платформа, но не ги проверява независимо. Полезното последващо отчитане ще идентифицира типовете фирми, използващи OnTrade, ще опише действително разрешените работни потоци и ще сравни резултатите с конвенционалните консултантски процеси в по-широка клиентска извадка.
Читателите също трябва да следят колко пълномощия получават агентите на OnTrade. Източникът описва агенти, които сканират портфейли, маркират и изготвят документи, като хората одобряват окончателната работа. Не се казва дали агентите могат да извършват сделки, да променят портфейли, да се свързват с клиенти или да променят записи за съответствие. Изясняването на тези граници ще покаже дали OnTrade е предимно аналитичен и чертожен инструмент или система, способна да предприема последователни финансови действия.
Управлението на данните ще бъде централно за приемането. GeekWire казва, че OnTrade свързва множество категории финансов софтуер, но докладът не дава подробности къде се обработват данните, как се запазва информацията за клиентите, дали доставчиците на модели я получават, как се регистрира достъпът или как фирмите могат да преглеждат и изтриват записи, генерирани от агенти. Тези въпроси са особено подходящи, когато платформата обработва информация за портфолио и взаимоотношения с клиенти.
Конкуренцията и пазарната структура ще осигурят друг тест. GeekWire посочва Orion Advisor Solutions, Envestnet и Addepar като утвърдени играчи и съобщава, че OnTrade ги разглежда като партньори за интеграция, а не като преки конкуренти. Последващо покритие трябва да установи дали тези компании позволяват необходимите интеграции, дали сами изграждат сравними агентски функции и дали фирмите в крайна сметка предпочитат наслагване като OnTrade или единична интегрирана платформа. Източникът не предоставя цени, приходи, общи суми за финансиране, брой клиенти, регулаторни документи или независими оценки на наличността.