So kategorisieren Sie Ihre Banktransaktionen mit KI

Bei den meisten Banken und Kartenherausgebern können Sie Transaktionen von ihrer Website herunterladen, normalerweise als CSV-Datei und oft als OFX- oder QFX-Dateien für Finanzsoftware. Eine CSV-Datei wird in jeder Tabellenkalkulation geöffnet und enthält normalerweise das Datum, die Beschreibung und den Betrag sowie manchmal auch einen laufenden Kontostand oder die bankeigene Kategorie. Entfernen Sie vor dem Hochladen alles, was die KI nicht benötigt. Behalten Sie Datum, Beschreibung und Menge bei. Löschen Sie Kontonummern, Namen, Adressen und Guthaben und überprüfen Sie die Beschreibungen auf eingebettete Details wie teilweise Kartennummern, Referenznummern oder die Namen der Personen, die Sie bezahlt haben. Überprüfen Sie auch die Dateneinstellungen Ihres Chatbots, z. B. ob Chats für Schulungen verwendet werden und ob er einen temporären Chat-Modus bietet. Als nächstes wählen Sie selbst die Kategorien aus. Eine kurze, feste Liste liefert konsistente Ergebnisse. Wenn Sie das Modell Kategorien erfinden lassen, erhalten Sie nahezu Duplikate wie „Essen“, „Restaurants“ und „Restaurants“. Bitten Sie es, eine einzelne Kategoriespalte hinzuzufügen, jede Originalzeile beizubehalten und die Bezeichnung „Überprüfung erforderlich“ zu verwenden, wenn es sich nicht sicher ist. Das größte Missverständnis ist, dass die KI weiß, was Sie gekauft haben. Es sieht nur die Händlerbeschreibung, die oft kryptisch ist. Präfixe wie „SQ *“ oder „TST*“ benennen Zahlungsabwickler wie Square oder Toast, nicht die Art des Unternehmens. Eine Zeile von Amazon oder Walmart könnte Lebensmittel, Geschenke oder Haushaltswaren sein, und nur Sie können diese sortieren. Achten Sie auch auf Posten, die nicht ausgegeben werden: Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten, Kreditkartenzahlungen (die Kartenkäufe werden bereits gezählt), Rückerstattungen und Einnahmen. Überprüfen Sie, wie Beträge signiert werden, da einige Exporte Belastungen als negative Zahlen anzeigen und andere separate Soll- und Habenspalten verwenden. Überprüfen Sie abschließend das Ergebnis. Die kategorisierte Datei sollte die gleiche Anzahl von Zeilen wie das Original haben und die Gesamtsummen der Kategorien sollten sich zur Gesamtsumme addieren. Eine Pivot-Tabelle in Excel oder Google Sheets ermöglicht eine schnelle Überprüfung.