एआई ट्रेड फाइनेंस दस्तावेज़ की जाँच

दस्तावेज़ी साख पत्र एक विक्रेता को भुगतान करने का बैंक का वादा है यदि विक्रेता ऐसे दस्तावेज़ प्रस्तुत करता है जो क्रेडिट की शर्तों का अनुपालन करते हैं। आईसीसी के यूनिफ़ॉर्म कस्टम्स एंड प्रैक्टिस फॉर डॉक्यूमेंट्री क्रेडिट्स (यूसीपी 600) के तहत, बैंक दस्तावेजों से निपटते हैं, सामान से नहीं, और दस्तावेजों की जांच उनके चेहरे पर करते हैं। यूसीपी 600 बैंक को प्रेजेंटेशन के दिन के बाद यह तय करने के लिए अधिकतम पांच बैंकिंग दिन देता है कि प्रेजेंटेशन अनुपालन करता है या नहीं। विस्तृत परीक्षा अभ्यास आईसीसी के अंतर्राष्ट्रीय मानक बैंकिंग अभ्यास मार्गदर्शन में निर्धारित किया गया है। परीक्षा श्रमसाध्य है. एक परीक्षक जाँच करता है कि प्रत्येक आवश्यक दस्तावेज़ मौजूद है, कि डेटा समान होने की आवश्यकता के बिना दस्तावेज़ों में सुसंगत है, कि तारीखें अनुमत विंडो के भीतर आती हैं, कि राशि क्रेडिट से अधिक नहीं है, और चालान पर माल का विवरण क्रेडिट के साथ मेल खाता है। विसंगतियां आम हैं, और प्रत्येक के कारण आवेदक को इनकार या इसे माफ करने का अनुरोध करना पड़ सकता है। एआई परतों में मदद करता है। ऑप्टिकल कैरेक्टर पहचान और दस्तावेज़-समझने वाले मॉडल स्कैन को संरचित फ़ील्ड में बदल देते हैं। वर्गीकरण से पता चलता है कि कौन सा दस्तावेज़ कौन सा है। एक नियम परत, जो अक्सर बैंकिंग अभ्यास को स्पष्ट जांच के रूप में एन्कोड करती है, निकाले गए फ़ील्ड की तुलना क्रेडिट शर्तों और एक दूसरे के साथ करती है। भाषा मॉडल मुक्त-पाठ खंडों की व्याख्या करने और माल विवरणों की तुलना करने में मदद कर सकते हैं। ट्रेडस्ट्रीम जैसे विशेषज्ञ विक्रेता और बड़े बैंकों के व्यापार मंच इस प्रकार की स्वचालित जाँच की पेशकश करते हैं। वही पाइपलाइन वित्तीय-अपराध नियंत्रण का समर्थन करती है। एफएटीएफ और एग्मोंट समूह ने व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग टाइपोलॉजी का वर्णन किया है जैसे कि अधिक और कम चालान, एक शिपमेंट के लिए एकाधिक चालान, प्रेत शिपमेंट और गलत वर्णित सामान। एआई बेंचमार्क, स्क्रीन पार्टियों, बंदरगाहों और जहाजों के साथ कीमतों की तुलना कर सकता है और असामान्य मार्गों का पता लगा सकता है। एक ग़लतफ़हमी यह है कि AI अकेले ही अंतिम अनुपालन निर्णय ले सकता है। व्यवहार में परीक्षक ज़िम्मेदार रहता है, और सिस्टम का मूल्य डेटा निकालना, जोखिम को प्राथमिकता देना और दस्तावेज़ीकरण करना है कि प्रत्येक विसंगति क्यों उठाई गई थी।