धोखाधड़ी जांच प्रश्नोत्तरी में एआई

जैसे ही आप प्रश्नोत्तरी लेते हैं उत्तर और स्पष्टीकरण दिखाई देते हैं।

1. शुद्ध नियम-आधारित धोखाधड़ी प्रणालियों की मुख्य सीमा क्या है जिसे AI संबोधित करता है?
   • अपराधी अपने चारों ओर निर्धारित नियम और मार्ग सीखते हैं
   • इन्हें चलाना बहुत महंगा है
   • वे संख्याओं को संसाधित नहीं कर सकते
   • वे केवल नकद लेनदेन पर काम करते हैं
2. धोखाधड़ी का पता लगाने में झूठी सकारात्मकता एक गंभीर चिंता क्यों है?
   • वे सर्वर को धीमा कर देते हैं
   • वे वैध रूप से वास्तविक ग्राहकों को रोकते हैं और विश्वास को खत्म करते हैं
   • उन्हें ठीक करने में कुछ भी खर्च नहीं होता
   • वे केवल धोखेबाजों को प्रभावित करते हैं
3. मिलीभगत करने वाले धोखेबाजों के गिरोहों को उजागर करने के लिए कौन सी तकनीक विशेष रूप से उपयोगी है?
   • छवि वर्गीकरण
   • वाक् पहचान
   • साझा किए गए डिवाइस, ईमेल और आईपी का ग्राफ़ विश्लेषण
   • वर्तनी जांच
4. What limitation can message-passing GNNs face in imbalanced fraud networks?
   • They guarantee that every linked transaction is fraud
   • They remove the need to monitor changing data
   • They automatically retrain with verified labels
   • Neighbor and hub effects can amplify the dominance of legitimate transactions
5. Should a fraud model be retrained on a fixed frequent schedule regardless of evidence?
   • No; monitor drift and validate retraining against current data and performance
   • Yes; retraining guarantees fraud patterns will be detected
   • Yes; every model becomes invalid after one day
   • No; changing tactics mean monitoring is unnecessary
6. What key term does FinCEN ask institutions to include when filing a SAR related to its deepfake alert?
   • FIN-2024-VOICEPRINT
   • FIN-2024-DEEPFAKEFRAUD
   • FIN-2024-ALL-TRANSACTIONS
   • FIN-2024-IDENTITY-GUARANTEE
7. What does a velocity feature usually measure?
   • The customer’s credit score only
   • The graph’s number of layers
   • The frequency or amount of activity within a specified time window
   • A model’s parameter count
8. Why should AI fraud alerts be reviewed by investigators?
   • A model score is a court judgment
   • Investigators cannot see transaction data
   • AI prevents all false positives
   • Model outputs may be wrong or incomplete and do not establish legal culpability