Cuestionario sobre IA para informes regulatorios bancarios

Las respuestas y explicaciones aparecen a medida que realiza el cuestionario.

1. ¿Qué formularios utilizan la mayoría de los bancos asegurados en EE. UU. para presentar el Informe Trimestral de Llamadas?
   • Solo formularios FR Y-14
   • Formularios FFIEC 031, 041 o 051 según el tamaño y las actividades
   • SEC Form 10-K
   • Basel III Pillar 3 templates
2. ¿Para qué establece BCBS 239 expectativas?
   • Ratios de capital mínimo para bancos pequeños
   • Exactitud, integridad, puntualidad y gobernanza de la agregación y reporte de datos de riesgo
   • Divulgaciones al consumidor en solicitudes de préstamo
   • Límites de tasa de interés en depósitos
3. Según la guía, ¿cómo deben producirse las cifras reportadas cuando se utiliza IA en el reporte regulatorio?
   • Generadas directamente por un modelo de lenguaje a partir de documentos fuente
   • Desde cálculos determinísticos y controlados, con IA asistiendo alrededor de ellos
   • Promediando varias predicciones de aprendizaje automático
   • Copiando las cifras del trimestre anterior
4. ¿Cuál es el propósito de las herramientas de descubrimiento de linaje en el reporte regulatorio?
   • Predecir el crecimiento de préstamos del próximo trimestre
   • Mapear cómo los datos fluyen desde los sistemas fuente a través de transformaciones hasta una cifra reportada
   • Enviar informes a los reguladores automáticamente
   • Reemplazar ediciones de validación
5. ¿Cómo va más allá la detección de anomalías con IA de las ediciones de validación estándar?
   • Aprende patrones normales y señala valores o relaciones sorprendentes antes de la presentación
   • Elimina la necesidad de presentar un Informe Trimestral de Llamadas
   • Solo verifica la ortografía en las notas al pie del informe
   • Garantiza que el informe no tenga errores
6. Cuando un modelo de lenguaje ayuda a interpretar instrucciones de reporte revisadas, ¿qué práctica recomienda la guía?
   • Aplicar los cambios de mapeo propuestos por el modelo inmediatamente
   • Hacer que el modelo cite el párrafo específico para cada afirmación y produzca diferencias revisables
   • Usar el modelo sin acceso a las instrucciones oficiales
   • Confiar en el resumen del modelo en lugar del texto de la regla
7. ¿Por qué se debe registrar cada cambio propuesto por la IA en un mapeo con el aprobador y la fecha de vigencia?
   • Para que el banco pueda reproducir exactamente cualquier presentación pasada
   • Para que los reguladores puedan facturar al banco por los cambios
   • Para que el modelo pueda aprobar sus propios cambios futuros
   • Para que los analistas ya no necesiten revisar las excepciones
8. ¿Qué orientación de supervisión de EE. UU. nombra la guía como la que rige los modelos utilizados en el proceso de informes?
   • Regulation F
   • UCP 600
   • SR 11-7 sobre la gestión del riesgo de modelos
   • Solo el Principio 1 de BCBS 239