Cuestionario de IA para asesores financieros

Las respuestas y explicaciones aparecen a medida que realiza el cuestionario.

1. Un tomador de notas de IA redacta un correo electrónico de seguimiento después de la revisión de un cliente. ¿Qué dice la guía que debe suceder con las notas y los correos electrónicos generados por IA?
   • Se pueden eliminar una vez enviados.
   • Deben conservarse y supervisarse como cualquier otro registro comercial.
   • Están exentos de llevar registros porque una máquina los escribió.
   • Deben presentarse ante la SEC.
2. ¿A qué se refieren las acciones de aplicación del lavado de IA de la SEC?
   • No utilizar la IA
   • Cobrar tarifas excesivas
   • Afirmaciones falsas o exageradas sobre el uso de IA por parte de una empresa
   • Robo-advisors no registrados
3. ¿Qué deberes tienen los asesores de inversiones registrados ante sus clientes en virtud de la Ley de Asesores de Inversiones?
   • Un deber fiduciario de cuidado y lealtad
   • Sólo el deber de ejecutar las operaciones con prontitud
   • No hay obligación una vez que un cliente firma un acuerdo.
   • El deber de utilizar la última tecnología.
4. ¿Qué idea errónea sobre las recomendaciones de IA corrige la guía?
   • Que la IA puede resumir documentos
   • Que la IA puede transcribir reuniones
   • Que las empresas puedan construir herramientas internas
   • Que una recomendación generada por IA aleja la responsabilidad del asesor
5. Además de la productividad, ¿qué cuestión plantea la guía sobre la grabación de reuniones con clientes?
   • Requisitos de consentimiento que varían según el estado y datos confidenciales en las transcripciones
   • Las grabaciones están prohibidas por FINRA
   • Las grabaciones reemplazan la necesidad de un CRM
   • Las grabaciones deben publicarse para los clientes.
6. ¿Por qué las implementaciones de IA empresarial conectan modelos con el CRM y los sistemas de planificación de la empresa mediante la recuperación?
   • Para hacer que el modelo se ejecute más rápido en los teléfonos
   • Fundamentar las respuestas en los propios registros de ese cliente.
   • Para evitar cualquier necesidad de revisión
   • Para reemplazar a los custodios
7. ¿Cómo deberían funcionar los controles de acceso para un asistente de IA orientado al asesor?
   • Cada asesor debe ver a cada cliente.
   • Sólo el personal de cumplimiento debe usarlo.
   • Deben reflejar los derechos existentes, de modo que los asesores solo vean los datos de sus propios clientes.
   • Los controles de acceso son innecesarios para las herramientas internas.
8. Un copiloto de planificación traza tres escenarios de jubilación. ¿Qué dice el ejemplo que añade el asesor?
   • Cálculo más rápido
   • Una nueva ley fiscal
   • Más escenarios
   • Juicio sobre qué escenario se ajusta a la preocupación declarada por el cliente sobre la supervivencia de los ahorros.