Cuestionario sobre IA para escenarios de planificación fiscal

Las respuestas y explicaciones aparecen a medida que realiza el cuestionario.

1. Al modelar una conversión Roth, ¿por qué la guía dice que los planificadores miran los costos de Medicare con dos años de anticipación?
   • Las cuentas Roth pasan a estar sujetas a impuestos después de dos años
   • Los recargos de IRMAA se basan en los ingresos de dos años antes
   • Las conversiones tardan dos años en procesarse
   • La inscripción a Medicare ocurre cada dos años.
2. ¿Qué cambió para las conversiones Roth a partir de 2018, según la guía?
   • Las conversiones quedaron libres de impuestos
   • Las conversiones se limitaron a 10.000 dólares al año.
   • Las conversiones ya no se pueden deshacer mediante la recaracterización.
   • Sólo las personas menores de 50 años pueden realizar la conversión.
3. En un escenario de elección de una corporación S, ¿cuánto se le debe pagar al propietario, según la guía?
   • Compensación razonable
   • Solo salario minimo
   • Sin salario en absoluto
   • Un salario igual a todas las ganancias.
4. ¿Por qué la guía recomienda un motor de reglas deterministas en lugar de un modelo de lenguaje para la aritmética tributaria?
   • Los modelos de lenguaje no pueden leer declaraciones de impuestos
   • Los motores de reglas siempre son gratuitos
   • Los clientes prefieren las hojas de cálculo
   • Un solo dólar puede cruzar un nivel de eliminación progresiva o IRMAA, y la aritmética generada es propensa a errores
5. Una pareja reúne dos años de donaciones caritativas en un año a través de un fondo asesorado por donantes. ¿Cuál es el objetivo?
   • Para evitar todos los impuestos sobre la renta
   • Para detallar en un año y tomar la deducción estándar en el otro
   • Para calificar para Medicare antes
   • Para convertir las donaciones en una Roth IRA
6. ¿Cómo llama la guía el concepto erróneo más común sobre el software de planificación de IA?
   • Que pueda leer archivos PDF
   • Que ejecuta múltiples escenarios.
   • Que encuentre la respuesta correcta, cuando las conclusiones dependen de suposiciones.
   • Que requiere conexión a internet
7. Antes de modelar a partir de datos de retorno extraídos, ¿qué verificación sugiere la guía?
   • Concilie los totales extraídos con líneas de resumen como AGI e ingresos imponibles
   • Envíe la declaración por correo electrónico al IRS
   • Eliminar el documento original
   • Redondea todas las cifras al millar más cercano
8. ¿Qué resultado ayuda a un cliente a ver cuán sólida es una recomendación de conversión Roth?
   • Una única factura fiscal proyectada
   • Un folleto de marketing
   • Una lista de números de formulario del IRS
   • Una tabla de sensibilidad que varía las tasas impositivas futuras y los supuestos de rentabilidad.