Prueba de verificación de documentos de financiación comercial con IA

Las respuestas y explicaciones aparecen a medida que realiza el cuestionario.

1. Según UCP 600, ¿cuánto tiempo tiene un banco para decidir si la presentación de documentos es conforme?
   • Dos días naturales después del envío
   • Un máximo de cinco días bancarios siguientes al día de la presentación
   • Treinta días después de que expire el crédito
   • Hasta que la mercancía llegue al puerto de descarga.
2. ¿Por qué una comparación ingenua de cadenas exactas entre documentos comerciales produce muchas discrepancias falsas?
   • La práctica bancaria requiere que los datos no sean contradictorios y no idénticos en todos los documentos.
   • OCR no puede leer fechas en conocimientos de embarque
   • UCP 600 requiere que todos los documentos estén escritos a mano
   • Las cartas de crédito nunca indican descripciones de los productos.
3. Un conocimiento de embarque muestra una fecha de envío posterior a la última fecha de envío en el crédito. ¿Qué haría probablemente un sistema de verificación de IA?
   • Ignóralo porque los bancos tratan con bienes, no con documentos.
   • Pagar automáticamente al beneficiario
   • Marcarlo como una discrepancia para el examinador.
   • Cambiar la fecha de envío del crédito para que coincida
4. ¿Qué patrón es una tipología de lavado de dinero basada en el comercio descrita por el GAFI y el Grupo Egmont?
   • Pagar una factura en su fecha de vencimiento
   • Usando una carta de crédito confirmada
   • Sobrefacturación o subfacturación de bienes en relación con su valor real
   • Envío de mercancías por contenedor en lugar de a granel
5. ¿Qué principio significa que los verificadores de documentos examinan la documentación en lugar de inspeccionar la carga física?
   • Los bancos manejan documentos, no bienes
   • El transportista asume todos los riesgos de pérdida.
   • Los certificados de seguro anulan la factura
   • El solicitante debe inspeccionar las mercancías antes del pago.
6. ¿Por qué los sistemas robustos ejecutan modelos de delitos financieros como una corriente separada de la verificación de cumplimiento?
   • Los controles de delitos financieros son opcionales según UCP 600
   • Sus umbrales y rutas de escalamiento difieren de los de las discrepancias de documentos.
   • La verificación del cumplimiento debe realizarse únicamente a mano.
   • Los modelos de delitos financieros no pueden leer conocimientos de embarque
7. ¿Qué debería generar cada verificación automatizada para que los examinadores y auditores puedan confiar en él?
   • Sólo una puntuación de aprobado o reprobado
   • Un porcentaje de confianza sin explicación.
   • La regla aplicada, los campos de origen y su ubicación en el documento.
   • Una recomendación para aceptar todas las presentaciones bajo un monto determinado
8. ¿Cómo podrían las leyes que reconocen los registros electrónicos transferibles cambiar la verificación de documentos por IA?
   • Prohibirían por completo la comprobación automática
   • Harían que los conocimientos de embarque sean intercambiables como datos estructurados, reduciendo el problema de extracción.
   • Eliminarían la necesidad de cartas de crédito
   • Exigirían a los bancos inspeccionar físicamente las mercancías