Quiz połączony z przewodnikiem · Łatwe Poziom
Quiz dotyczący działania Robo-Doradców
Testuje, w jaki sposób kwestionariusze robo-doradcy odwzorowują modelowe portfele, przywracanie równowagi progowej i zbieranie strat podatkowych w ramach reguły sprzedaży myjącej.
Pytanie 1 z 8
Jaka jest różnica między zdolnością do ryzyka a tolerancją na ryzyko w przypadku wdrażania robo-doradcy?
Podgląd każdego pytania8 pytania
Odpowiedzi i wyjaśnienia pojawiają się w miarę rozwiązywania quizu.
- Jaka jest różnica między zdolnością do ryzyka a tolerancją na ryzyko w przypadku wdrażania robo-doradcy?
- Mają na myśli to samo
- Capacity is how much loss you can afford; tolerance is how much loss you can stomach
- Capacity measures fees; tolerance measures returns
- Capacity applies only to retirees
- W jaki sposób typowy robo-doradca zamienia ocenę ryzyka z kwestionariusza w portfolio?
- It picks individual stocks it predicts will rise
- It asks a human broker to design a portfolio each time
- It maps the score to one of a set of pre-built model portfolios
- It invests entirely in cash until markets improve
- Co silnik zwykle próbuje najpierw przed sprzedażą przeciążonych aktywów podczas równoważenia?
- Using deposits, dividends and withdrawals to move weights back toward target
- Sending the client a phone call
- Switching to a different risk score
- Pausing all trading for a year
- Dlaczego podczas zbierania strat podatkowych usługa kupuje podobny, ale nie zasadniczo identyczny fundusz?
- To raise the advisory fee
- To exit the market entirely
- To increase dividends
- To keep market exposure while avoiding the wash sale rule
- Czego dotyczyła ugoda Schwaba z SEC 2022 w sprawie inteligentnych portfeli?
- Charging a large advisory fee
- Inadequate disclosure about how its cash allocation affected clients
- Failing to rebalance portfolios
- Using AI to pick stocks
- Which misconception about robo-advisors does the guide correct?
- That they rebalance portfolios
- That they charge fees
- That they use AI to pick stocks or time the market
- That they use questionnaires
- What rebalancing approach does the guide say robo-advisors typically use?
- Threshold bands that trigger trades when drift exceeds a tolerance
- Rebalancing only when the client calls
- Never rebalancing
- Rebalancing every hour regardless of drift
- Which limit of robo-advisors does the guide highlight?
- They cannot hold bonds
- They require at least $1 million to open
- They trade only individual stocks
- A short questionnaire cannot capture debts, employer plans, taxes or estate issues