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Questionário sobre IA em detecção de fraude

Revise alertas falsos de modelo de fraude, sinais de rede vinculada, velocidade, desvio medido, relatórios de alertas deepfake do FinCEN e revisão do investigador.

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Pergunta 1 de 8

Qual é a principal limitação dos sistemas de fraude puramente baseados em regras que a IA aborda?

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As respostas e explicações aparecem conforme você responde ao teste.

  1. Qual é a principal limitação dos sistemas de fraude puramente baseados em regras que a IA aborda?
    • Os criminosos aprendem as regras fixas e contornam-nas
    • Eles são muito caros para serem executados
    • Eles não podem processar números
    • Eles só funcionam em transações em dinheiro
  2. Por que os falsos positivos são uma preocupação séria na detecção de fraudes?
    • Eles tornam os servidores mais lentos
    • Eles bloqueiam legitimamente clientes reais e minam a confiança
    • Eles não custam nada para consertar
    • Eles afetam apenas fraudadores
  3. Qual técnica é especialmente útil para expor redes de fraudadores coniventes?
    • Classificação de imagens
    • Reconhecimento de fala
    • Análise gráfica de dispositivos, e-mails e IPs compartilhados
    • Verificação ortográfica
  4. What limitation can message-passing GNNs face in imbalanced fraud networks?
    • They guarantee that every linked transaction is fraud
    • They remove the need to monitor changing data
    • They automatically retrain with verified labels
    • Neighbor and hub effects can amplify the dominance of legitimate transactions
  5. Should a fraud model be retrained on a fixed frequent schedule regardless of evidence?
    • No; monitor drift and validate retraining against current data and performance
    • Yes; retraining guarantees fraud patterns will be detected
    • Yes; every model becomes invalid after one day
    • No; changing tactics mean monitoring is unnecessary
  6. What key term does FinCEN ask institutions to include when filing a SAR related to its deepfake alert?
    • FIN-2024-VOICEPRINT
    • FIN-2024-DEEPFAKEFRAUD
    • FIN-2024-ALL-TRANSACTIONS
    • FIN-2024-IDENTITY-GUARANTEE
  7. What does a velocity feature usually measure?
    • The customer’s credit score only
    • The graph’s number of layers
    • The frequency or amount of activity within a specified time window
    • A model’s parameter count
  8. Why should AI fraud alerts be reviewed by investigators?
    • A model score is a court judgment
    • Investigators cannot see transaction data
    • AI prevents all false positives
    • Model outputs may be wrong or incomplete and do not establish legal culpability