Résumé
IA dafay jàppale bànk yi ñu gis paccum jëflante bu ndaw biy nëbb xaalis kriminel ci ay miliyaar ciy jëflante yu baax. Dafa am solo ndax sistem yu yàgg yi lalu ci sàrt yi dañuy fësal jëflante yu bari yu deful dara, di yàq jotu laŋketkat yi, ba noppi bàyyi njuuj njaaj dëgg di jaar.
IA ci Anti-Money Laundering dafay jëfandikoo IA ci environmaa yiñ jagleel domen bi, fu sàrt yi, liggéey yi ak muñ risk yi di tëgg tànneefi jëmmal.
Plongeur bu xóot
Anamu fomp xaalis (AML) mooy anam wi bànk yi di gisee xaalis bu lëkkalook krim yu melni njaayum drog, njuuj njaaj ak terrorism. Sistem yi fi yàgg a nekk dañuy jëfandikoo ay sàrt yuñ tëral — ci misaal, dañuy màndargaal bépp depositu xaalis bu ëpp $10,000 — loolu mooy defar limu alarm yu bari yu baaxul (90-95% ci alarm yi dañuy dem). IA dafay soppi gis-gis bi ci jàng ni kiliyaan bu nekk di doxalee ak gis ay jaar-jaar. Royuwaayi jàngu masin dafay xayma jëflante yi ci risk yi, ci noonu la jàngat graafik di wane reso yu nëbbu yi ci kontu yiy toxal xaalis ci anam wu méngoo. Liggéeyukaay làkk wiñ nàmp dafay scanner xibaar yi ak limu daan yi ci diiru saytu 'Xam Sa Kiliyaan'. Luñu bëgga mooy ñu wàññi njuumte yu baax yi, amal lànket yu gëna gaaw, ak jàpp ay pexe yu xarañ - lu melni 'smurfing' (xaaj xaalis bu bari ci transfert yu ndaw yu bari) - loolu thresholds yu yomb yi mënul ñàkk.
Gis-gis xarala
Ñaari pexe ñoo ëpp solo. Royuwaay yiñ yor (garab yu am gradient, mbaal neuronal) dañu jàngee ci mbiri fomp yu njëkk yiñ firndeel ngir am jëflante yu bees. Waaye njuuj njaaj buñ etikete bariwul, moo tax gis anomalie buñu xoolul ak reso neuronal graphique yi dañu am solo itam: dañuy modele kontu yi ni node ak toxal ni boor yi, di wane ring, reso mule, ak motif layering yu benn sàrtu kontu mënul gis. Dayo entite dafay lëkkale alias yi ak sosiete shell yi ci silo done yi suko defee ñu baña jàppee benn defkatu ñaawtéef ni fukki kiliyaan yu amul benn lëkkaloo.
Mastering IA ci wàllu xeex fomp xaalis
IA dafay jàppale bànk yi ñu gis paccum jëflante bu ndaw biy nëbb xaalis kriminel ci ay miliyaar ciy jëflante yu baax. Dafa am solo ndax sistem yu yàgg yi lalu ci sàrt yi dañuy fësal jëflante yu bari yu deful dara, di yàq jotu laŋketkat yi, ba noppi bàyyi njuuj njaaj dëgg di jaar. IA ci Anti-Money Laundering dafay jëfandikoo IA ci environmaa yiñ jagleel domen bi, fu sàrt yi, liggéey yi ak muñ risk yi di tëgg tànneefi jëmmal. Ngir tabax xam-xam bu xóot, jàppal IA ci Anti-Money Laundering ni xeetu liggéey, du benn man-man: leeral njariñ yi nga bëgg, leeral xalaat yi, ak tàqale li sistem bi mëna def ci anam wu wóor ak li ba leegi soxla àtteb kàngam.
Ci jëf, ekip yu am doole yiy jëfandikoo IA ci wàllu xeex fomp xaalis dañuy méngale kàttanu xarala yi ak politiku domen bi, mëna saytu, ak jël yenn dogal ci kanam. Dañuy bind kritër yu leer ngir am ndam, natt leen ci done yu dëggu ak def liggéey, ba noppi ñu baamtu ci anamu ñàkka mëna seetlu, du ci benn yoon benchmark wins. Mooy barab bi xam-xam theorie bi di soppiku nekk kàttan buy yàgg ci produit yi, ci politik yi ak ci liggéey yi.
Xeetu liggéey bi mooy wane ndax xalaati IA yi dina ñu mëna wéy di jëflante ak dëggantaan. Ci jamano jooju, sàrti sàrt yi mën nañu dindi prototype yu am doole yi. Xeetu jëf bi gëna dëgër mooy boole gaawaayu jàngat ak disipline nguur: doxal pilote, jàpp firnde, siiwal dogal yi, ak wéy di yeesal kaaraange gi ci anam wi ñuy doxalee, li jëfandikukat bi di xaar, ak sàrti sàrt yi di jëm kanam.
njeextalu pexe
Xeetu liggéey bi mooy wane ndax xalaati IA yi dina ñu mëna wéy di jëflante ak dëggantaan.
Xeetu liggéey bi mooy wane ndax xalaati IA yi dina ñu mëna wéy di jëflante ak dëggantaan. Ci jëfandikoo yu am kalite bu kawe, loolu dañu koy tekki ci sàrti liggéey yuñ mëna natt, ay peggu boroom, ak ay xew-xewu xoolaat yu bari suko defee ekip yi mëna yokk wóolu seen bopp ci barabu yokk lu jaxasoo.
Teg domen yi deñuy indi jafe-jafe ci ni njuumte yi di doxee ak ci xeetu saytu yi.
Teg domen yi deñuy indi jafe-jafe ci ni njuumte yi di doxee ak ci xeetu saytu yi. Ci jëfandikoo yu am kalite bu kawe, loolu dañu koy tekki ci sàrti liggéey yuñ mëna natt, ay peggu boroom, ak ay xew-xewu xoolaat yu bari suko defee ekip yi mëna yokk wóolu seen bopp ci barabu yokk lu jaxasoo.
Dugalug liggéey bu baax dafay méngale kàttan xarala yi ak def liggéey bi ci kanam.
Dugalug liggéey bu baax dafay méngale kàttan xarala yi ak def liggéey bi ci kanam. Ci jëfandikoo yu am kalite bu kawe, loolu dañu koy tekki ci sàrti liggéey yuñ mëna natt, ay peggu boroom, ak ay xew-xewu xoolaat yu bari suko defee ekip yi mëna yokk wóolu seen bopp ci barabu yokk lu jaxasoo.
Doxal ci àdduna dëgg
HSBC jëflante na ak Google Cloud ngir dugal juntuwaay yu bees yi ñu wax ni gisnañu 2-4 yoon ay ligeey yu ñu ñakka woolu ci jamono jooju ñuy dagg ay njuumte, di saytu téemeeri milyoŋ jëflante weer wu nekk.
Bànk yi dañuy jëfandikoo jàngat graphe ngir wane 'reso mule' fu benn nit di jël ay fukki-fukki kontu ngir layer ak toxal xaalis buñ sàcc.
NLP-driven name screening dafay saytu kiliyaan yi ci daan yi àdduna bi yépp ak limu nit ñi ñu fësal ci wàllu politik, di jëfandikoo ay coppite ci ortograafi ak pseudo ci alfabet yi.
Jàngum masin risk-poñ yi ci toxal xaalis ci jamono dëgg, kon toxal $ 9,800 (ci suufu benn rapoor) baamtu ci kontu yu bari dafay jur ab àrtu smurfing.
Modèlu jëfandikoo
IA ci wàllu xeex fomp xaalis ci jëf
HSBC jëflante na ak Google Cloud ngir dugal juntuwaay yu bees yi ñu wax ni gisnañu 2-4 yoon ay ligeey yu ñu ñakka woolu ci jamono jooju ñuy dagg ay njuumte, di saytu téemeeri milyoŋ jëflante weer wu nekk.
HSBC jëflante na ak Google Cloud ngir dugal IA bi ñu wax ni gisna 2-4x liggéey bu gëna ñaaw njortu ci dagg ay njuumte, di xool téemeeri milioŋ ci jëflante weer wu nekk. ak njëgu njuumte ci diir bu gàtt.
IA ci wàllu xeex fomp xaalis ci jëf
Bànk yi dañuy jëfandikoo jàngat graphe ngir wane 'reso mule' fu benn nit di jël ay fukki-fukki kontu ngir layer ak toxal xaalis buñ sàcc.
Bànk yi dañuy jëfandikoo jàngat graphe ngir wane 'reso mule' fu benn nit di jël ay fukki-fukki kontu ngir layer ak toxal xaalis buñ sàcc. Ekip yi dañuy faral di am njariñ yu gëna baax suñu joxee ay threshold yu baax ci kanam, tëye yoonu escalation nit ngir jafe-jafe yi, ba noppi topp njariñu produit yi ak njëgu njuumte yi ci diir bu gàtt.
IA ci wàllu xeex fomp xaalis ci jëf
NLP-driven name screening dafay saytu kiliyaan yi ci daan yi àdduna bi yépp ak limu nit ñi ñu fësal ci wàllu politik, di jëfandikoo ay coppite ci ortograafi ak pseudo ci alfabet yi.
NLP-driven name screening xool kiliyaan yi ci daan yi àdduna bi ak limu nit ñi ñu fësal ci wàllu politik, di jëfandikoo ay coppite ci ortograafi ak ay pseudo ci alfabet yi. Ekip yi dañuy faral di am njariñ yu gëna baax suñu joxee threshold yu baax ci kanam, tëye yoonu escalation nit ngir jafe-jafe yi, ak topp error times ak produit gains.
IA ci wàllu xeex fomp xaalis ci jëf
Jàngum masin risk-poñ yi ci toxal xaalis ci jamono dëgg, kon toxal $ 9,800 (ci suufu benn rapoor) baamtu ci kontu yu bari dafay jur ab àrtu smurfing.
Machine learning risk-scores transfert wire ci jamono dëgg, kon ab toxal $ 9,800 (ci suufu benn rapoor) baamtu ci kontu yu bari dafay jur ab smurfing alert.
Risk yi ak balustrade yi
Wareef yiñ tëral mën nañu dindi prototype yu am doole yi.
Done yu am taarix mën nañu tënk luy lore ci yenn askan.
Sistem yu yàgg yi mën nañu indi ay jafe-jafe ci lëkkaloo ak njëg yu nëbbu.
Roadmap ngir samp gi
Boole ay kàngam ci domen bi, dalee ko ci kaadar jafe-jafe yi ba ci jàngat bi.
Boole ay kàngam ci domen bi, dalee ko ci kaadar jafe-jafe yi ba ci jàngat bi. Japp jéego bu nekk ni buntu firnde: sudee mattul kritër yi, noppali génne gi, tëj bërëb bi, ba noppi nga yaatal jëfandikoo gi.
Nafar ay yoon ngir saytu ak ay këyit balaa ngay tàmbali.
Nafar ay yoon ngir saytu ak ay këyit balaa ngay tàmbali. Japp jéego bu nekk ni buntu firnde: sudee mattul kritër yi, noppali génne gi, tëj bërëb bi, ba noppi nga yaatal jëfandikoo gi.
Teela xool ni ñuy sàmmoonte ak seeni wareef ci wàllu kaaraange.
Teela xool ni ñuy sàmmoonte ak seeni wareef ci wàllu kaaraange. Japp jéego bu nekk ni buntu firnde: sudee mattul kritër yi, noppali génne gi, tëj bërëb bi, ba noppi nga yaatal jëfandikoo gi.
Defar ko ci ay fase yu leer ci taxawal ak dellu ginaaw.
Defar ko ci ay fase yu leer ci taxawal ak dellu ginaaw. Japp jéego bu nekk ni buntu firnde: sudee mattul kritër yi, noppali génne gi, tëj bërëb bi, ba noppi nga yaatal jëfandikoo gi.