AI สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

AI ปรากฏขึ้นตลอดขั้นตอนการทำงานของที่ปรึกษา ก่อนการประชุม สามารถรวบรวมการเปลี่ยนแปลงบัญชี การเคลื่อนไหวของตลาดที่เกี่ยวข้องกับการถือครอง และรายการการดำเนินการที่เปิดอยู่ ในระหว่างการประชุม ผู้จดบันทึก เช่น Jump, Zocks และเครื่องมือที่คล้ายกันจะถอดเสียงและสรุปการสนทนา และผลักดันบันทึกย่อที่มีโครงสร้างไปยัง CRM เช่น Salesforce หรือ Wealthbox บริษัทขนาดใหญ่บางแห่งได้สร้างผู้ช่วยภายในของตนเองสำหรับที่ปรึกษา นอกเหนือจากโมเดลภาษาขนาดใหญ่ ในการวางแผนและงานพอร์ตโฟลิโอ AI สามารถดึงข้อมูลจากแถลงการณ์ ร่างคำบรรยายสถานการณ์ อธิบายการจัดสรรในภาษาธรรมดา และช่วยในการปรับสมดุลหรือเวิร์กโฟลว์การเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี ซึ่งซอฟต์แวร์พอร์ตโฟลิโอทำงานอัตโนมัติอยู่แล้ว ในการให้บริการ สามารถคัดแยกคำขอและร่างคำตอบได้ กรอบการกำกับดูแลไม่เปลี่ยนแปลง ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนเป็นหนี้ลูกค้าในหน้าที่ที่ได้รับความไว้วางใจในการดูแลและความภักดีภายใต้พระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุน นายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อประโยชน์สูงสุด การสื่อสารกับลูกค้าและบันทึกทางธุรกิจอยู่ภายใต้กฎการเก็บบันทึกและการกำกับดูแล ดังนั้นบันทึกและอีเมลที่สร้างโดย AI จึงต้องถูกเก็บและตรวจสอบเช่นเดียวกับบันทึกอื่นๆ FINRA ได้กล่าวไว้ในแนวทางว่ากฎของตนมีผลบังคับใช้โดยไม่คำนึงถึงเทคโนโลยีที่ใช้ ก.ล.ต. ยังได้ดำเนินการบังคับใช้กับที่ปรึกษาสำหรับการล้าง AI ซึ่งหมายถึงการกล่าวอ้างที่เป็นเท็จหรือเกินจริงเกี่ยวกับการใช้ AI ของบริษัท รวมถึงคดีที่ยุติในปี 2567 ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือคำแนะนำที่สร้างโดย AI จะเปลี่ยนความรับผิดชอบ มันไม่ได้ ที่ปรึกษาจะต้องเข้าใจพื้นฐานในการให้คำแนะนำใดๆ ความเข้าใจผิดประการที่สองคือผู้จดบันทึกเป็นเพียงเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานเท่านั้น ลูกค้าที่บันทึกจะทำให้เกิดข้อกำหนดความยินยอมที่แตกต่างกันไปตามรัฐ และการถอดเสียงอาจมีข้อมูลที่ละเอียดอ่อนซึ่งจำเป็นต้องได้รับการปกป้อง